取決於回檔何時來、來多深，而這兩件事沒有人能預知。回檔在早期出現時，等待者用更低的價格進場、確實划算；市場先漲一段才回檔時，觸發價可能仍比今天貴；回檔一直沒來時，等待的機會成本會隨時間複利放大。這個實驗把三種情況放進同一組假設並排，讓你看見自己的決定押注在哪一條路徑上，而不是給一個統一的答案。

這正是等待策略最大的風險：市場依長期報酬複利成長時，空手者的現金利息遠追不上。在預設假設（年化 7%、現金 1.5%）下，十年後立即投入的終值約為空手等待的 1.7 倍。實務上有人會設「等多久沒來就放棄」的停損，本工具的簡化模型刻意不加這條——讓機會成本完整呈現，因為「一直等下去」正是許多人真實發生的行為。

市場慣例上，跌 5% 到 10% 常被稱為回檔（pullback）、跌 10% 到 20% 稱為修正（correction）、超過 20% 稱為熊市，但這些只是描述用的分類，不是觸發買進的科學門檻。工具讓你自己設定觸發門檻（3% 到 40%），再用損益兩平回檔深度檢查：在你相信的路徑形狀下，這個門檻等得划不划算。

這是另一個經典爭論，和「等回檔」相鄰但不同：分批進場（定期定額）是「按時間表分散進場價」，等回檔是「按價格條件延後進場」。歷史研究多指出，在長期向上的市場中單筆投入的期望值較高，分批的價值在於降低運氣成分與心理負擔。本實驗聚焦「等價格條件」這一種行為；把回檔門檻設淺、觀察觸發判定的變化，也能感受條件式等待與立即投入的差異結構。

不行。四條路徑都是教學假設，不是預測；工具不對任何路徑標機率，也不輸出「該等」或「該買」的建議。結果只說明在你選的那組假設下，等待與立即投入的差距由哪個變數主宰。實際投資決策請綜合考量自身財務狀況與風險承受度，必要時諮詢專業人士。